2026年最大风口？万亿资金大迁徙，一波造富神话刚开始

人工智能的路铺好了，该要有车跑了！

进入2026年，直播的时候，很多粉丝问：柏年，芯片、电力、光模块，还能追吗？

我的判断：

“基建”第一波的红利吃得差不多了，这个时候，如果你还想获得超额收益，接下来是“AI应用”的阶段了。

为什么？因为资本永远是最聪明的。

大家要明白一个最朴素的商业逻辑：过去两年我们炒英伟达、炒CPO、炒电力，逻辑是“AI基础设施”。这就好比修高速公路，不管有没有车跑，先把路修好，修路的人先赚得盆满钵满 。

但是到了2026年，路修好了（当然不排除未来会“扩建”）。如果路上没有车，这条路就是烂尾工程，修路公司的业绩就没法持续，估值泡沫就会破裂。

所以，华尔街和国内的聪明资金，正在进行一场大规模的

调仓换股

。他们把目光从拥挤的“卖铲子”赛道，移向了能真正落地的

AI应用

。

黄仁勋最近有个新说法，把AI分成了五层金字塔：

最底层是

电力

，这是基石；

往上是

芯片

，是算力的大脑；

再往上是

数据中心

；

然后是

大模型

；

而位于金字塔最顶尖的，就是

AI应用

。

前四层，我们已经炒了两年了。现在，风渐渐吹向了塔尖。

那么，在2026年，究竟哪些AI应用能跑出来？是帮你写PPT？还是帮你叠衣服？

今天，柏年用直白易懂的话语，帮大家梳理了

四大核心赛道

，这或许才是今年“AI应用”的主线。

话不多说，让我们开始。

一、智能驾驶巨头三国杀

第一个方向，是

AI智能驾驶

。

为什么把它列为第一个方向？因为连“卖铲子”的黄仁勋都亲自下场了。

大家可能没注意到，老黄最近推出了自己的智驾大模型。你要知道，英伟达是坐在头等舱看风景的人，他掌握着全球最顶尖的数据和算力。如果他觉得智驾没戏，他绝对不会把宝贵的算力浪费在这里。

巨头下场，本身就是一种信号。

这意味着智驾已经从“讲故事”阶段，进入了“拼刺刀”的落地阶段。

现在的智驾领域，正在上演一场美股的“三国杀” ：

第一家是英伟达。

他的优势在于底层算力+大模型。他的响应速度最快，护城河最深。你可以理解为，他给车装上了一个最强的大脑。

第二家是特斯拉。

马斯克的Robotaxi今年要大规模出货了。他的优势在于“软硬一体”，他有自己的车，有庞大的车队，有海量的真实路测数据。别人是在实验室里模拟，他是在马路上实战。

第三家是Waymo（谷歌系）。

搞软件出身，沉淀时间最长。它的特点是安全性极高，虽然可能没有特斯拉那么激进，但在安全这个底线上守得最稳。

而在国内，这股风也有可能会刮起来。

为什么？因为它是为数不多的、能让C端用户真金白银买单的场景。

其他的AI应用，比如帮你叠衣服、照顾小孩，技术上太难了，五年内都未必能落地。但是智驾不一样，你坐在车里，主驾没人，车自己开，这就是最直观的“AI改变生活” 。

所以，2026年，要盯着那些能把大模型真正塞进车里的公司，盯着那些能跟上特斯拉步伐的企业。

二、科研范式彻底被重塑

第二个方向，听起来有点高大上，叫

AI for Science（科学智能）。

很多朋友觉得这个离我们太远，其实它离钱很近。这个赛道主要聚焦在两个细分领域：

新材料和生物医药。

我们先说

新材料

。

以前研发一种新材料，就是一群化学博士们在实验室里，拿各种试剂不断地“碰”。这就跟买彩票一样，是一个试错的过程，效率并不算高。

现在有了AI，它一天24小时不睡觉、全年无休，在虚拟环境里或者搭配工业机器人在实验室里，帮你模拟成百上万次的对撞。这个效率提升，有可能是指数级的。

再就是

生物医药

。

医药行业有个著名的“双十定律”：研发一款新药，需要耗时10年，投入10亿美金。为什么这么贵？因为失败率太高了。

现在有了AI辅助研发，这个周期可能缩短到3-5年，成本也会大大降低。这就是颠覆。

当然，这里面有个卡点，就是

临床试验

。AI再厉害，也没法完全加速人体对药物的反应时间。

不过，海外已经有公司在搞“数字人体模拟”，试图用AI模拟人体环境来做药物测试。虽然这个技术还很魔幻，能不能成不好说，但它代表了资本努力的方向。

大家注意一个细节：

AMD、谷歌、英伟达这些国际人工智能巨头都在纷纷跟全球大药厂（Big Pharma）合作

。这说明什么？说明在这个领域，AI不是讲故事，是真能帮创新药的企业省钱、赚钱的。这个赛道虽然短期内，普通人感知不强，但在资本市场上，它是一个极具想象力的厚雪长坡。

三、营销传媒行业大洗牌

第三个方向，是柏年感触最深的，因为我就在这个行业里——

AI新媒体与营销

。

说句扎心的话，我可能正在被替代的路上。

以前我们要搞一场大规模的广告投放，流程是极其繁琐的：

首先要制定方案，然后筛选几百个主播。你怎么知道哪个主播带货效果好？只能靠人去猜、去试。选好了还得沟通脚本、寄样拍摄、剪辑后期、投放投流……这一套下来，没个两三个月搞不完。

现在呢？

有上市公司（我不点名，免得说推荐），用AI大模型，一键筛选匹配度最高的主播，半小时搞定。然后一键生成成千上万条脚本，甚至连视频都不用拍，直接用

生成式AI

做切片、做数字人。

原来的剪辑师、文案编辑，甚至是我们这种主播，都在面临巨大的挑战。

未来的直播间，大概率是“真人+数字人”混搭，甚至全是数字人。

你看着屏幕里那个帅哥美女，口条流利、专业度极高，还能24小时连轴转，你根本分不清他是人是AI 。

除了内容生产端，

内容搜索端

也在变。

大家现在有问题是去百度搜，还是问AI？

以前你想买辆车，得去百度、微信搜半天，看各种测评，还得自己做对比表格，累得半死。

现在你问DeepSeek、豆包或者元宝：“我想买辆SUV，预算30万，注重舒适性，帮我对比三款车。”

啪啪啪，20秒钟，一份详尽的对比报告就出来了，甚至直接给你推荐了最优解。

这就是从“搜索”变成了“咨询” 。

当决策链条变短，用户的注意力会被极度压缩。谁能通过AI第一时间占据用户的认知，谁就是最大的赢家。这就是AI营销的逻辑，它正在重塑整个互联网的流量分发机制。

四、硬件软件结合新机遇

第四个方向，也是很多人容易忽视的——

AI硬件 。

大家猜猜，ChatGPT最近要搞什么硬件？据传是

AI耳机

；阿里和谷歌在搞什么？

AI眼镜

。

为什么是耳机和眼镜？因为手机已经卷不动了，AI需要一个新的载体。

回想一下当年的无线耳机大爆发，那是因为它解决了“线”的束缚。现在的AI耳机、AI眼镜，解决的是“随时随地连接大模型”的需求。

比如最近很火的一个新闻：大学生戴着智能眼镜去期末考试，眼镜实时识别试卷，大模型实时给出答案，成绩碾压了95%的学生。

虽然这是作弊，但也侧面证明了这玩意的强大。

未来的眼镜，不仅是眼镜，它是你挂在脸上的百科全书；未来的耳机，不仅是耳机，它是你耳朵里的同声传译和私人助理。

硬件本身不值钱，但“硬件+AI服务”会值钱。

2026年，消费电子板块如果有大机会，一定不出在传统的手机上，而是出在这些

AI穿戴设备上

。这就好比当年的智能手机取代功能机，是一个新的增量市场。

五、变局背后，普通人的投资机会

聊完了四大方向，最后柏年要给大家泼一盆冷水，讲讲投资心法。

AI应用虽好，但不要“上头” 。

在投资里，目前的AI应用还处于

“主题炒作”阶段。

什么叫主题？就是“只能谈恋爱，不能结婚”。

它不像那些业绩已经兑现的白马股，你可以拿十年。AI应用现在就像个“渣男”，长得帅（故事好听），会撩人（短期爆发力强），但你不知道他能不能跟你过一辈子（业绩能否持续落地）。

我们要做的，是“要信早信，涨多别信”。

但相比起那些要在脑子上打洞的“脑机接口”（风险大、商业化难、容易感染），AI应用的逻辑会更顺畅、阻力更小一些。它不需要你开颅，只需要你换个眼镜、换辆车、换个工作软件。

2026年，万亿资金正在进行大迁徙。

AI基建搭台，AI应用唱戏。

至于AI应用这个方向，长期看，能不能带来上市公司业绩的爆发，这些还需要时间来验证。

我们要意识到，作为2026年的风口之一，AI应用已经到来。希望对此感兴趣的朋友们，都能在这场浪潮之中，找到属于自己的位置。